NordenBladet — AS-i LHV Group (edaspidi Group) juhatus kutsub kokku aktsionäride üldkoosoleku, mis toimub 22. märtsil 2023. aastal algusega kell 13 (Eesti aeg) Hilton Tallinn Park hotellis (Fr.R. Kreutzwaldi 23, Tallinn).
Üldkoosolekul osalemiseks õigustatud aktsionäride ring määratakse seisuga 7 (seitse) päeva enne üldkoosoleku toimumist, s.o 15. märtsil 2023. aastal, Nasdaq CSD arveldussüsteemi tööpäeva lõpu seisuga.

Koosolekust osavõtjate registreerimine algab kell 12 koosoleku toimumiskohas ja lõpeb kell 12.50. Palume aktsionäridel ja nende esindajatel saabuda võimalikult vara, arvestades osalejate registreerimiseks kuluvat aega. Hilisemaid registreerimise ja üldkoosolekul osalemise soove on üldkoosoleku korraldajatel õigus mitte arvesse võtta. Osalemise registreerimine tagab aktsionäri õiguste teostamise üldkoosoleku ajal, sh elektroonilise hääletamise üldkoosoleku päevakorras olevate otsuste eelnõude osas.

Vastavalt Groupi nõukogu 15. veebruari 2023. aasta otsusele on üldkoosoleku päevakord järgmine ning juhatuse ja nõukogu ettepanekud päevakorrapunktide osas on toodud iga päevakorrapunkti juures alljärgnevalt, kusjuures nõukogu on teinud ettepaneku hääletada kõikides päevakorrapunktides toodud otsuseprojektide poolt:

2022. aasta majandusaasta aruanne
Kinnitada Groupi 2022. aasta majandusaasta aruanne üldkoosolekule esitatud kujul.

2022. aasta majandusaasta kasumi jaotamine
2022. aasta majandusaasta Groupi kui konsolideerimisgrupi emaettevõttele omistatav kasum on 58 319 tuhat eurot. Kanda reservkapitali 0 eurot. Kiita heaks juhatuse poolt esitatud kasumi jaotamise ettepanek ja maksta dividende netosummas 4 eurosenti ühe aktsia kohta. Dividendiõiguslike aktsionäride nimekiri fikseeritakse 5. aprilli 2023. aasta Nasdaq CSD arveldussüsteemi tööpäeva lõpu seisuga. Sellest tulenevalt on aktsiatega seotud õiguste muutumise päev (ex-date) 4. aprill 2023. aastal. Alates sellest kuupäevast ei ole aktsiad omandanud isik õigustatud saama dividende 2022. aasta majandusaasta eest. Dividendid makstakse aktsionäridele 12. aprillil 2023. aastal.

Tasustamispõhimõtted
Kinnitada Groupi tasustamispõhimõtted üldkoosolekule esitatud kujul.

Ülevaade 2023. aasta esimese kahe kuu majandustulemustest

Juhatuse ülevaade aktsionäridele Groupi 2023. aasta esimese kahe kuu majandustulemustest.

Ülevaade viieaastasest finantsprognoosist

Juhatuse ülevaade aktsionäridele Groupi viieaastasest finantsprognoosist.

Nõukogu liikmete volituste pikendamine
Pikendada Groupi nõukogu liikmete Rain Lõhmus, Andres Viisemann, Tiina Mõis, Heldur Meerits, Raivo Hein ja Tauno Tats volitusi tähtajaga 3 (kolm) aastat ning nõukogu liikme Sten Tamkivi volitusi tähtajaga üks (1) aasta arvates nende kehtiva ametiaja lõppemisest.

Aktsionärid, kes ei saa või ei soovi üldkoosolekust osa võtta, saavad üldkoosoleku päevakorras olevate otsuse eelnõude osas hääletada enne üldkoosolekut (edaspidi eelhääletamine) alates üldkoosoleku kokkukutsumise teate avalikustamisest (s.t alates 28. veebruarist 2023. aastal) kuni 21. märtsini 2023. aastal kell 17, kusjuures lihtsustatud eelhääletamine veebilehe https://vote.lhv.ee/ vahendusel avatakse 17. märtsil 2023. aastal kell 13. Eelhääletanud aktsionär loetakse üldkoosolekul osalevaks ja talle kuuluvate aktsiatega esindatud hääled arvestatakse üldkoosoleku kvoorumi hulka.

Lihtsustatud korras eelhääletamine ning üldkoosoleku ajal oma osavõtu registreerimine ja elektrooniline hääletamine toimub koosoleku veebilehe vahendusel. Aktsionäridele, kes ei saa või ei soovi eelhääletamises osaleda ega oma kohaolekut elektrooniliselt registreerida, võimaldatakse üldkoosolekule registreerimine ja hääletamine koosoleku toimumiskohas, kui toimumispaika saabumisel on arvestatud piisava ajavaruga registreerimise läbiviimiseks. Üldkoosoleku päevakorras olevate otsuse eelnõude osas on võimalik eelhääletada ka tavakorras kasutades eelhääletussedelit, mis on kättesaadav Groupi veebilehel https://investor.lhv.ee/ (edaspidi investorleht).

Aktsionäril, kelle õigusi teostab üldkoosolekul esindaja, tuleb tagada enne üldkoosoleku toimumist Groupile tema esindusõigust tõendava(te) dokumendi(tide) kirjalikus vormis esitamine e-posti aadressile group@lhv.ee või tööpäeviti ajavahemikus kell 9–18 Groupi asukohta Tartu mnt 2, Tallinn 10145, 1. korrusel hiljemalt 20. märtsil 2023. aastal kell 17. Kõik võõrkeeles esitatavad dokumendid peavad olema ingliskeelsed või tõlgitud inglise keelde vandetõlgi või vandetõlgiga võrdsustatud ametiisiku poolt, kinnitatud ja legaliseeritud või apostillitud, kui kohalduvates õigusaktides ei ole ette nähtud teisiti. Samaks tähtajaks tuleb Groupile teada anda ka antud volituse tagasivõtmisest. Group palub arvestada, et koosoleku veebilehe vahendusel saab aktsionäri õigusi teostada isik, kellel on õigus aktsionäri üksinda esindada. Esindajakontode omanikele, kes soovivad hääletada otsuse eelnõu osas muus proportsioonis, kui vastavale aktsionärile kuuluvate häälte koguarvuga ehk jaotada ühe otsuse eelnõu osas vastavale aktsionärile kuuluvaid hääli osaliselt mitme etteantud valikuvariandi vahel, on koosoleku veebilehel võimaldatud osaline hääletamine. Osalise häälte arvuga hääletamist võimaldavad ka investorlehel avalikustatud eelhääletussedelid.

Eelhääletamise ning üldkoosoleku ajal elektroonilise hääletamise teel edastatud häälte lugemisel võetakse arvesse ainult hääletussedelid, mille puhul on järgitud eelhääletamise ja elektroonilise osalemise korda, millega saab tutvuda investorlehel.

Üldkoosolekul elektrooniliselt osalevale aktsionärile ning eelhääletamises osalenud aktsionärile ja/või mõlema esindajale võimaldatakse üldkoosoleku jälgimine videoülekande vahendusel veebilehel https://investor.lhv.ee/uldkoosolek/. Ligipääsu tagab e-posti aadress, mille aktsionär on Groupile üldkoosoleku raames edastanud, eelkõige eelhääletamisel või üldkoosolekust elektroonilise osavõtu registreerimisel koosoleku veebilehel või Groupile edastatud volituses. Juhised ülekande jälgimiseks on leitavad investorlehel.

Aktsionäril on kuni üldkoosoleku toimumise päevani (k.a) võimalik investorlehel tutvuda kõigi Groupi üldkoosolekule esitatavate dokumentidega (mh üldkoosoleku kokkukutsumise teate, otsuste eelnõude, Groupi 2022. aasta majandusaasta aruande, sh vandeaudiitori aruande, kasumi jaotamise ettepanekuga, juhtide tasustamisaruande, nõukogu 2022. aasta tegevuse ja majandusaasta aruande hinnangu aruande ja tasustamispõhimõtetega). Samas on leitavad ka eelhääletamise ja elektroonilise osalemise kord, videoülekande jälgimise juhis, hääletussedelid tavakorras eelhääletamiseks ning volitused üldkoosolekul esindaja määramiseks.

Aktsionär saab enne korralist üldkoosolekut küsimusi koosoleku päevakorrapunktide kohta esitada Groupi e-posti aadressil group@lhv.ee selliselt, et need on Groupi poolt kätte saadud hiljemalt 1 (üks) tööpäev enne üldkoosoleku toimumist, mitte hiljem kui 21. märtsil 2023 kell 13.

Aktsionäril on õigus korralisel üldkoosolekul saada juhatuselt teavet, nõuda täiendavate küsimuste päevakorda võtmist ning esitada päevakorrapunkti kohta otsuse eelnõu. Group juhindub nende õiguste teostamise korra ja tähtaja osas äriseadustiku §-s 287, § 293 lg-s 2 ja § 2931 lg-s 4 sätestatust ning palub vastavad avaldused esitada e-posti aadressile group@lhv.ee või Groupi asukohta Tartu mnt 2, Tallinn 10145.

Hiljemalt 7 (seitsme) päeva möödumisel üldkoosolekust tehakse üldkoosoleku protokoll aktsionäridele kättesaadavaks investorlehel.

Lugupidamisega
Madis Toomsalu
AS LHV Group juhatuse esimees

Teate edastas:
Marthi Lepik
LHV kommunikatsioonispetsialist
Telefon: 5666 2944
E-post: marthi.lepik@lhv.ee

NordenBladet — Inbanki 2022. aasta neljanda kvartali puhaskasum oli 2,1 miljonit eurot, mis on aastatagusega võrreldes 27% vähem. 2022. aasta puhaskasum oli 21,1 miljonit eurot, mis on aastatagusega võrreldes 92% rohkem. Omakapitali tootlus oli neljandas kvartalis 8,4% ja aastas 23,3%.

Inbanki laenuportfell kasvas 2021. aasta neljanda kvartaliga võrreldes 25% ja ulatus 755 miljoni euroni. Hoiuseportfell kasvas aastaga 34% ja ulatus kvartali lõpu seisuga 829 miljoni euroni. 2022. aasta lõpus ületas Inbanki varade maht miljardi euro piiri.

Neljanda kvartali müügimaht oli kokku pea 135 miljonit eurot, mis on aastatagusega võrreldes 4% vähem. Toodete lõikes kahanes järelmaksu tooteliin eelmise aasta neljanda kvartaliga võrreldes 16% ja oli 87,2 miljonit eurot, moodustades 64% kogumüügist. Väikelaenu müügimaht suurenes 34,8% ja oli pea 21,3 miljonit eurot, autosid finantseeriti 26,9 miljoni euro eest, mis on 27,8% rohkem kui eelmisel aastal samal ajal.
2022. aasta müügimaht oli kokku 535 miljonit eurot. Eelmise aastaga võrreldes kasvas see 7,5%. Koos autode täisteenusrendi tütarettevõtte Mobirega kasvas Inbanki aastane müügimaht 10% ja ulatus 577 miljoni euroni. Müügikasvu vedas järelmaksu valdkond, mille maht oli ligi 337 miljonit eurot.

Neljanda kvartali lõpus oli Inbankil 865 000 aktiivset kliendilepingut ja üle 5400 aktiivse kaupmehe.

Tulemusi kommenteerib Inbanki juhatuse esimees Priit Põldoja:
„Inbank lõpetas eduka 2022. aasta järjekordse tulemusliku kvartaliga, ehkki tegutseme endiselt erakorralistes oludes. Venemaa kallaletungist Ukrainale on möödas ligi aasta. Kasvav inflatsioonisurve on toonud kaasa järsu intressitõusu esmalt Poolas ja seejärel eurotsoonis. Tõusvad intressimäärad on viimastel kvartalitel Inbanki tulemusi rohkem mõjutama hakanud.

Vaatamata kõrgele inflatsioonile ja tarbijate vähenevale kindlustundele on meie krediidiportfell püsinud tugev. Meie laenukahjumid kasvasid  2021. aasta rekordmadala tasemega võrreldes 68% ehk 11,2 miljoni euroni. Keskmise krediidiportfelli kohta aga jäi see näitaja 1,6% tasemele. Neljandas kvartalis oli Inbanki laenukahjum 1,3% krediidiportfellist. See tulemus annab tunnistust meie tugevusest klientide krediidivõimekuse hindamisel.

2022. aasta oli Inbanki jaoks paljuski erakordne. Saime rekordkasumi 21,1 miljonit eurot, millest 11,4 miljonit eurot erakorralist kasumit moodustas meie 29,8% osaluse müük Maksekeskuses. Esimest korda ületas meie varade maht 1 miljardi euro piiri. Jätkasime rahvusvahelist laienemist, sisenedes Tšehhi turule.

Usume, et meie pikaajalised võimalused partnerpõhiste finantseerimislahenduste valdkonnas on märkimisväärsed, ning jätkame nii uutesse toodetesse investeerimist kui rahvusvahelist laienemist. Sellegipoolest peame kasvavate intressimäärade ja Euroopa 2023. aasta ebakindla majandusväljavaate tingimustes jääma välisjõudude suhtes tähelepanelikuks ning jätkama oma kasumliku kasvustrateegia elluviimist.“
Olulisemad finantsnäitajad 31.12.2022 seisuga ja 4. kvartalis
Varade maht 1,02 miljardit eurotLaenuportfell 755,1 miljonit eurotHoiuseportfell 828,9 miljonit eurotOmakapital 101,9 miljonit eurotPuhaskasum 2,1 miljonit eurotOmakapitali puhastootlikkus 8,4%

Konsolideeritud kasumiaruanne (tuhandetes eurodes)*

IV kvartal 2022
IV kvartal 2021
12 kuud 2022
12 kuud 2021

Intressitulu sisemise intressimäära meetodil
19 436
13 179
65 392
48 038

Intressikulu
-7 583
-2 598
-20 152
-9 590

Neto intressitulu
11 853
10 581
45 240
38 448

Komisjoni- ja teenustasutulu
1 092
661
3 560
2 200

Komisjoni- ja teenustasukulu
-1 070
-810
-3 636
-3 117

Neto teenustasutulu/kulu
22
-149
-76
-917

Netokahjum/kasum õiglases väärtuses kajastatavatelt finantsvaradelt
23
0
32
0

Valuutakursi ümberhindluse kahjumid
1
-25
-780
-23

Neto kahjum finantsinstrumentidelt
24
-25
-748
-23

Muud põhitegevusega seotud tulud
8 103
5 786
28 621
19 347

Muud põhitegevusega seotud kulud
-6 670
-4 073
-21 680
-14 251

Neto intressi- ja teenustasutulu ning muudtulud ja kulud kokku
13 332
12 120
51 357
42 604

Tööjõukulud
-3 801
-3 093
-13 822
-11 623

Turunduskulud
-1 071
-1 003
-3 350
-2 829

Halduskulud
-2 549
-2 059
-8 675
-6 186

Põhivara kulum
-1 186
-939
-4 472
-3 360

Tegevuskulud kokku
-8 607
-7 094
-30 319
-23 998

Kasum enne sidusettevõtete kasumit jalaenude allahindluse kulu
4 725
5 026
21 038
18 606

Kasum sidusettevõtetelt
-11
72
11 419
335

Laenude allahindluse kulu
-2 460
-1 671
-11 170
-6 668

Aruandeperioodi kasum enne tulumaksu
2 254
3 427
21 287
12 273

Tulumaks
-120
-490
-196
-1 310

Aruandeperioodi kasum
2 134
2 937
21 091
10 963

Kirjed, mida võib edaspidi klassifitseerida kasumiaruandesse

Realiseerumata kursivahed
-268
42
-2
-59

Aruandeperioodi koondkasum
1 866
2 979
21 089
10 904

Konsolideeritud finantsseisundi aruanne (tuhandetes eurodes)

31.12.2022
31.12.2021
31.12.2020

Varad

Nõuded keskpankadele
126 990
77 453
27 445

Nõuded krediidiasutustele
18 345
17 870
19 784

Finantsvarad õiglases väärtuses muutustega läbi kasumiaruande
37
0
0

Investeeringud võlakirjadesse
8 415
7 684
13 618

Laenud ja nõuded
755 100
604 848
402 212

Investeeringud sidusettevõtetesse
1 065
774
4 026

Müügiootel varad
0
4 203
0

Muud finantsvarad
3 387
2 151
1 350

Materiaalsed varad
48 533
19 147
833

Vara kasutusõigus
23 247
25 231
1 157

Immateriaalsed varad
26 249
22 423
16 139

Muud varad
5 961
2 769
1 297

Edasilükkunud tulumaksu vara
3 166
2 401
2 170

Varad kokku
1 020 495
786 954
490 031

Kohustised

Klientide hoiused
828 894
617 857
391 341

Muud finantskohustised
55 240
49 188
12 218

Tulumaksukohustis
0
284
864

Edasilükkunud tulumaksu kohustis
187
125
0

Muud kohustised
3 680
3 296
2 810

Emiteeritud võlaväärtpaberid
0
0
4 010

Allutatud võlaväärtpaberid
30 570
37 187
17 563

Kohustised kokku
918 571
707 937
428 806

Omakapital

Aktsiakapital
1 026
997
961

Ülekurss
31 855
30 436
23 865

Kohustuslik reservkapital
100
96
90

Muud reservid
1 421
1 625
1 438

Jaotamata kasum
67 522
45 863
34 871

Omakapital kokku
101 924
79 017
61 225

Kohustised ja omakapital kokku
1 020 495
786 954
490 031

* Parema ülevaatlikkuse huvides on 31.12.2021 aruandes sisse viidud korrigeerimine, mille tulemusel klassifitseeriti ringi tütarettevõtte 100% väljaostuvõimaluse kulu, mida kajastatakse samas kulude grupis, kus tütarettevõtte muud põhitegevusega seotud kulud. Lisaks tulenevalt Poola ja Tšehhi äritegevuse ja välisvaluutatehingute kasvust klassifitseeriti valuutakursi kasumid ja kahjumid ringi halduskulude grupist ning neid kajastatakse aruandereal „Valuutakursi ümberhindluse kahjumid“.

Tuhandetes eurodes
31.12.2021
Ümberklassifit-seerimine
31.12.2021korrigeeritud
4. kvartal 2021
Ümberklassifit-seerimine
4. kvartal 2021 korrigeeritud
12 kuud 2021
Ümberklassifit-seerimine
12 kuud 2021 korrigeeritud

Valuutakursi ümberhindluse kahjumid
0
-23
-23
0
-25
-25
0
-23
-23

Muud põhitegevusega seotud kulud
-13 833
-418
-14 251
-3 839
-234
-4 073
-13 833
-418
-14 251

Halduskulud
-6 627
441
-6 186
-2 318
259
-2 059
-6 627
441
-6 186

Inbank on tarbimisfinantseerimisele keskendunud digitaalne pank, mis tegutseb Balti riikides, Poolas ja Tšehhis ning kaasab hoiuseid ka Saksamaal, Austrias ja Hollandis. Inbankil on enam kui 5400 aktiivset koostööpartnerit ja 865 000 aktiivset kliendilepingut. Inbanki võlakirjad on noteeritud Nasdaq Tallinna börsi Balti võlakirjade nimekirjas.

Lisainfo:
Merit Arva
AS Inbank
kommunikatsioonijuht
merit.arva@inbank.ee
+372 553 3550

NordenBladet — AS-i LHV Group (edaspidi LHV Group) nõukogu kiitis heaks ettevõtte 2022. aasta auditeeritud aastaaruande ja saadab selle kinnitamiseks aktsionäride üldkoosolekule. Finantstulemuste osas ei ole auditeeritud aastaaruandes erinevusi võrreldes 7. veebruaril avaldatud auditeerimata vahearuandega.

LHV Groupi konsolideeritud aastaaruanne 2022 on kättesaadav ka LHV Groupi investorlehel aadressil https://investor.lhv.ee/aruanded/#aastaaruanded.

LHV Groupi konsolideeritud tulud ulatusid 2022. aastal 173,5 miljoni euroni (+24%). Konsolideerimisgrupi kulud ulatusid 2022. aastal kokku 89,6 miljoni euroni (+38%). LHV Groupi 2022. aasta konsolideeritud puhaskasumiks kujunes 61,4 miljonit eurot ehk 2% rohkem kui 2021. aastal. LHV Groupi aktsionäridele kuuluva omakapitali tootlus oli 2022. aastal 16,4%.

2022. aasta lõpuks oli LHV Groupi konsolideeritud varade maht 6,14 miljardit eurot, aastaga kahanes varade maht 710 miljoni euro võrra (-10%). Konsolideeritud hoiuste maht vähenes aastaga 16% ja oli aastavahetuse seisuga 4,9 miljardit eurot. Konsolideeritud laenuportfell kasvas 20% 3,21 miljardi euroni. Allahindlusi tehti aastaga 8,1 miljoni euro mahus (+104%). LHV poolt juhitud fondide koondmaht langes aastaga 1% võrra 1,33 miljardi euroni. Finantsvahendajatest klientidega seotud töödeldud maksete arv oli 2022. aastal 26,1 miljonit (-5% võrreldes 2021. aastaga).

LHV pangaklientide arv kasvas aastaga 18% võrra 378 000 pangakliendini. Aasta lõpu seisuga oli LHV-l aktiivseid II samba pensionikliente 131 000 (-5%) ja 150 000 LHV Kindlustust omavat klienti (+5%).

Äriüksuste lõikes teenis AS LHV Pank 2022. aastal puhaskasumit 80,9 miljonit eurot (+26%), seejuures 13 miljonit eurot (+7%) Ühendkuningriigi filiaaliga seotud klientide teenindamisest. AS LHV Varahaldus teenis 2022. aastal 103 tuhat eurot puhaskahjumit ning AS LHV Kindlustus 1,7 miljonit eurot puhaskahjumit. LHV UK Ltd-i puhaskahjumiks kujunes 2022. aastal pangalitsentsi ettevalmistamisega seotud kulude tõttu 11,7 miljonit eurot. LHV Group kui eraldi üksus teenis 2022. aastal 3,5 miljonit eurot kasumit.

Dividendipakkumine
LHV Groupi juhatus teeb aktsionäride üldkoosolekule ettepaneku 2022. aasta kasumi jaotamiseks järgnevalt:

maksta dividende 0,04 eurot aktsia kohta, kokku summas 12,617 miljonit eurot; dividendidelt makstav tulumaks moodustaks 3,154 miljonit eurot;
kanda aruandeperioodi emaettevõtte aktsionäridele kuuluv kasum summas 45,702 miljonit eurot eelmiste perioodide jaotamata kasumisse;
kanda reservkapitali 0 eurot.

Dividendiõiguslike aktsionäride nimekiri fikseeritakse 05. aprilli 2023. aasta Nasdaq CSD arveldussüsteemi tööpäeva lõpu seisuga. Sellest tulenevalt on aktsiatega seotud õiguste muutumise päev (ex-päev) 4. aprill 2023. aastal. Alates sellest kuupäevast ei ole aktsiad omandanud isik õigustatud saama dividende 2022. majandusaasta eest. Dividendid makstakse aktsionäridele 12. aprillil 2023. aastal.

LHV Group on suurim kodumaine finantskontsern ja kapitali pakkuja Eestis. LHV Groupi peamised tütarettevõtted on LHV Pank, LHV Varahaldus ja LHV Kindlustus. Grupi ettevõtetes töötab üle 900 inimese. LHV pangateenuseid kasutab jaanuari lõpu seisuga 383 000 klienti, LHV hallatavatel pensionifondidel on 129 000 aktiivset klienti ja LHV Kindlustusega on kaitstud 154 000 klienti. LHV Ühendkuningriigi filiaal pakub panganduse taristut enam kui 200 rahvusvahelisele finantsteenuste ettevõttele, mille kaudu jõuavad LHV makseteenused klientideni üle terve maailma.

Marthi Lepik
LHV kommunikatsioonispetsialist
Telefon: 5666 2944
E-post: marthi.lepik@lhv.ee

NordenBladet — Grupi neljanda kvartali müügitulu kõikide kanalite peale kokku oli 2 803 tuhat eurot, suurenedes 7% võrreldes eelmise aasta sama perioodiga (4. kv 2021: 2 614 tuhat eurot). 12 kuu müügitulu ulatus 9 613 tuhande euroni, vähenedes 18% võrreldes eelmise aastaga (2021: 11 770 tuhat eurot). Aastal 2022 moodustas e-poe müügitulu 10% (2021: 17%) Grupi kogukäibest.

Aasta 2022 tõi endaga kaasa tugeva kasvu Ivo Nikkolo toodete müügis. Ivo Nikkolo toodete müügitulu kasvas 2022 aastal 38% võrra 9 482 tuhande euroni. Aastal 2022 moodustas Ivo Nikkolo toodete müük Grupi kogu müügitulust 98%. Alates 2021 aasta teisest poolest opereerib Grupp ainult ühe brändiga – Ivo Nikkolo. 2021 aastal moodustas lõpetatud brändide Monton, Mosaic, Baltman ja Bastion müügitulu 42%, ülejäänud 58% müügitulust moodustas Ivo Nikkolo toodete müük.

Grupp näitas neljandas kvartalis tugevat müügitulu kasvu nii jaemüügis kui ka e-poe müügis. Neljanda kvartali jaemüük oli 2 530 tuhat eurot, suurenedes eelmise aasta sama perioodiga võrreldes 6% võrra (4. kv 2021: 2 395 tuhat eurot). E-poe neljanda kvartali müügitulu oli 235 tuhat eurot, mis on 13% suurem eelmise aasta sama perioodiga võrreldes (4. kv 2021: 209 tuhat eurot).

Aasta viimases kvartalis jätkasime poodide võrgustiku uuendamist. Novembri lõpus avasime esimese uue Ivo Nikkolo kontseptsioonikaupluse Leedus – asendasime vana Ivo Nikkolo kaupluse Vilnius Panorama kaubanduskeskuses uue Ivo Nikkolo kontseptsioonikauplusega. Panorama kaubanduskeskus asub Vilniuse kesklinna ühes vanimas ja mainekamas äri- ning elurajoonis Žverynases.

Panorama ostukeskus on külastajate seas kõrgelt hinnatud valgusküllase sisekujunduse, mugava ostukeskkonna ja kvaliteetse teeninduse poolest.

Neljandas kvartalis oli Ivo Nikkolo suureks fookuses turundustegevus. Oktoobris alustasime Lätis ja Leedus ulatusliku brändituntuse kampaaniaga, mille kestvuseks oli kolm kuud. Lisaks eeltoodule, esitles Ivo Nikkolo kaasaegselt naiselikku rõiva- ja aksessuaarikollektsiooni kahel Baltikumi suurimal moeüritusel, milleks oli Riga Fashion Week (11.10.2022) ja Tallinn Fashion Weeki (20.10.2022).

Neljanda kvartali brutokasum oli 1 579 tuhat eurot, vähenedes eelmise aasta sama perioodiga võrreldes 5% (4. kv 2021: 1 671 tuhat eurot). 12 kuu brutokasum oli 4 938 tuhat eurot, vähenedes eelmise aasta sama perioodiga võrreldes 19% (12k 2021: 6 120 tuhat eurot). Brutokasumi vähenemine on tingitud asjaolust, et Grupp opereerib aastal 2022 ainult ühe brändiga (Ivo Nikkolo), kuid võrreldaval perioodil moodustas Grupi müügitulust märkimisväärse osa veel lõpetatud brändide Monton, Mosaic, Baltman ja Bastion müügitulemused. Grupi brutokasumi marginaal oli neljandas kvartalis 56%, samas võrdlusperioodi brutokasumi marginaal oli 64%. Brutokasumi marginaali vähenemine 8 protsendipunkti võrra on tingitud 2022. aasta teises pooles tooraine- ja transpordihindade tõusust ning USA dollari tugevnemisest, mis tõid kaasa olulise kulude kasvu kaupade sisseostuhinnas ja tarnimisel. Grupp on vaid osaliselt hinnatõusu edasi suunanud klientidele, mis selgitab brutokasumi marginaali vähenemist võrdlusperioodiga. Grupi 12 kuu brutokasumi marginaal oli 51%, püsides sarnasel tasemel võrreldes eelmise aasta sama perioodiga (12k 2021: 52%).

Neljanda kvartali puhaskahjumiks kujunes 561 tuhat eurot, võrreldava perioodi tulemus oli puhaskahjum 890 tuhat eurot. Grupi 12 kuu puhaskasum oli 3 493 tuhat eurot. 12 kuu tulemus on oluliselt mõjutatud augustikuus sõlmitud Ivo Nikkolo kaubamärkide müügilepingu ja kasutamise ainulitsentsi lepingu sõlmimisest. 12 kuu tulemus ilma Ivo Nikkolo kaubamärkide müügitehingut arvesse võtmata oli 3 943 tuhande euro suurune puhaskahjum. Võrreldava perioodil oli 2 900 tuhande euro suurune puhaskahjum.

Grupi turustus- ja üldhalduskulud olid neljandas kvartalis 2 084 tuhat eurot, vähenedes eelmise aasta sama perioodiga võrreldes 9% võrra (4. kv 2021: 2 289 tuhat eurot). Hoolimata kõrgest inflatsioonist ja energiakriisist on Grupp suutnud vähendada turustus- ja üldhalduskulusid läbi järjepideva kulude vähendamise, efektiivsuse suurendamise ja kahjumlike poodide sulgemise.

Grupi juhatus hindab 12 kuu tulemusi positiivseks. Grupp suutis jõuliselt kasvatada Ivo Nikkolo toodete müügitulu ning hoida ebakindlale majanduskeskkonnale, kõrgenenud tooraine- ja transpordihindadele ning USA dollari volatiilsusele vaatamata hea brutokasumilikkuse. Järjepidev efektiivsuse suurendamine ja kahjumlike poodide sulgemine on järkjärgult parandanud Grupi finantsnäitajaid Efektiivsuse suurendamine on ka edaspidi Grupi fookuses. Grupp jääb kindlaks oma valitud strateegiale ja jätkab selle elluviimist:

Arendades kaasaegseid kvaliteetseid tooteid oma naiste moe brändis Ivo Nikkolo, mis on kättesaadav nii Eestis, Lätis ja Leedus ning läbi meie e-poe teistes Euroopa riikides.
Jätkates oma omnikanalite strateegia ja e-poe funktsionaalsuste arendamisega.
Jätkates uute Ivo Nikkolo kontseptsioonipoodide avamist Baltikumis.

Käimasolev kvartal
Grupi müügitulu perioodil 01.01.2023 – 26.02.2023 oli 1 365 tuhat eurot, vähenedes 6% võrreldes eelmise aasta sama perioodiga. Müügitulu langus võrdlusperioodiga võrreldes on tingitud järgmistest asjaoludest:

2022. aasta esimesel kvartalil müüdi sügava allahindlusega tooteid, mis tõi kaasa väga suure nõudluse toodete vastu. Allahindluse mõju on näha Grupi brutokasumi marginaalides: perioodi 01.01.2023 – 26.02.2023 brutokasumimarginaal oli 56%, võrdlusperioodi brutokasumimarginaal oli 43%. Hästi juhitud allahindluskampaaniad käimasolevas kvartalis on oluliselt parandanud Grupi brutokasumlikkust võrdlusperioodiga võrreldes; ja
Kahjumlike poodide sulgemine on vähendanud müügitulu. 2022 aasta jaanuaris oli Grupil 8 poodi rohkem kui sellel aastal ning 2022 aasta veebruaris 5 poodi rohkem kui sellel aastal.

Jaekaubanduse müügiefektiivsus perioodil 01.01.2023 – 26.02.2023 (müük m2 kohta kuus, EUR) oli 119 EUR, suurenedes 27% võrreldes eelmise aasta sama perioodiga.
Jaanuarikuu alguses liitusime e-poodide pakendite ringlussüsteemiga Tango. Süsteemiga liitumise eesmärgiks on vähendada meie e-poest ostlemisel tekkivate ühekordsete pakendijäätmete hulka. Meie klientidel on nüüdsest võimalus tellida oma kaupa korduvkasutatavas pakendis  Low imPACK ja saada pakendi tagastamise järel pandiraha tagasi. Rõivakaubanduse ettevõtete seast on Baltika esimene, kes on oma Ivo Nikkolo brändi e-poega liitunud e-poe pakendite ringlussüsteemiga.
Jaanuari alguses sulgesime oma Ivo Nikkolo kaupluse Leedus Vilnius Akropolise ostukeskuses seoses rendilepingu lõppemisega. 2022 aasta novembrikuus Leedus avatud uus Ivo Nikkolo kontseptsioonikauplus Vilnius Panorama kaubanduskeskuses on hästi vastu võetud meie endiste Vilnius Akropolis keskuse klientide poolt.
Veebruari alguses taasavasime Ivo Nikkolo Suur-Karja 14 aadressil asuva brändikaupluse. Kauplus suleti 2020 aasta novembris, mil COVID-pandeemia ajal muutus Suur-Karja tänava kaupluse legendaarne asukoht turistide puudumise tõttu äriliselt problemaatiliseks. Tänases turuolukorras usub Grupp taas selle piirkonna potentsiaali. Lisaks eeltoodule lõpetame käimasolevas kvartalis Lätis Galleria Riga ostukeskuses Ivo Nikkolo kaupluse renoveerimise, mille tulemusena avame märtsi alguses uue Ivo Nikkolo kontseptsioonikaupluse Lätis.

Konsolideeritud finantsseisundi aruanne

31.12.2022
31.12.2021

VARA

Käibevara

Raha ja raha ekvivalendid
222
614

Nõuded ostjatele ja muud nõuded
3 285
696

Varud
2 056
2 491

Käibevara kokku
5 562
3 801

Põhivara

Edasilükkunud tulumaksuvara
91
80

Nõuded ostjatele ja muud nõuded
2 756
0

Muu pikaajaline vara
107
172

Materiaalne põhivara
1 269
855

Vara kasutusõigus
4 602
6 210

Immateriaalne põhivara
586
631

Põhivara kokku
9 411
7 948

VARA KOKKU
14 973
11 749

KOHUSTUSED JA OMAKAPITAL

Lühiajalised kohustused

Võlakohustused
3 096
364

Rendikohustis
1 714
2 050

Võlad hankijatele ja muud kohustused
1 950
2 438

Lühiajalised kohustused kokku
6 760
4 852

Pikaajalised kohustused

Võlakohustused
1 070
2 425

Rendikohustis
3 364
4 333

Võlad hankijatele ja muud kohustused
147
0

Pikaajalised kohustused kokku
4 582
6 758

KOHUSTUSED KOKKU
11 342
11 611

OMAKAPITAL

Aktsiakapital nimiväärtuses
5 408
5 408

Reservid
4 431
4 431

Jaotamata kasum (-kahjum)
-6 208
-9 701

OMAKAPITAL KOKKU
3 631
138

KOHUSTUSED JA OMAKAPITAL KOKKU
14 973
11 749

Konsolideeritud kasumi- ja muu koondkasumiaruanne

4. kv 2022
4. kv 2021
12k 2022
12k 2021

Müügitulu
2 803
2 614
9 613
11 770

Müüdud kaupade kulu
-1 223
-943
-4 675
-5 650

Brutokasum
1 579
1 671
4 938
6 120

Turustuskulud
-1 779
-1 960
-7 111
-8 084

Üldhalduskulud
-305
-329
-1 448
-1 467

Muud äritulud (-kulud)
-12
-128
7 408
926

Ärikasum (-kahjum)
-518
-746
3 787
-2 505

Finantskulud
-53
-79
-304
-330

Kasum (-kahjum) enne maksustamist
-571
-825
3 483
-2 835

Tulumaks
11
-65
11
-65

Aruandeperioodi puhaskasum (-kahjum)
-561
-890
3 493
-2 900

Aruandeperioodi koondkasum (-kahjum)
-561
-890
3 493
-2 900

Tava puhaskahjum aktsia kohta, EUR aruandeperioodi puhaskahjumist
-0,01
-0,02
0,06
-0,05

Lahustatud puhaskahjum aktsia kohta, EUR aruandeperioodi puhaskahjumist
-0,01
-0,02
0,06
-0,05

Brigitta Kippak
Juhatuse esimees, tegevjuht
brigitta.kippak@baltikagroup.com

NordenBladet — EfTEN United Property Fund osaku puhasväärtus (NAV) oli jaanuari lõpus 10,85 eurot, kasvades kuuga 0,3%. Alates fondi loomisest 2021.a juuni lõpus, on fondi tootlus olnud 11,7% ning investeeritud kapitali tootlus 12,7%. Fondi omakapitalist on 30% investeerimata.

Veebruaris toimusid olulised muudatused fondi kahe suure investeeringu juures: (i) Suurimas investeeringus Danske endises büroohoones Vilniuses sõlmisime uue üürilepingu, mille tulemusena on hoone täielikult välja üüritud. Läbi üürnike vahetuse oleme aastaga selle hoone üüritulu kasvatanud 16% võrra; (ii) Fondi ainsale kinnisvaraarenduse investeeringule Uus-Järvekülas väljastas Rae vald hoonete esimese etapi ehitusload.

Alates jaanuari keskpaigast oleme täheldanud esimesi meie poolt oodatud muutuste märke Baltikumi ärikinnisvaraturul. Esimesed müüjad on oma hinnaootusi allapoole korrigeerimas ning turule on tulnud madalama hinnatasemega pakkumist. Hetkel piirdub see peamiselt Vilniuse n.n B klassi büroode segmendiga, kus EfTEN United Property Fund omab juba arvestatavas mahus investeeringuid. Finantsturgudel on Euroopa suhteliselt tugevate majandusuudiste valguses Euribori tulevikuootusi viimastel nädalatel kõrgemale korrigeeritud. See hakkab senisest veelgi enam suure võlakoormusega ettevõtete (sh kinnisvarasektoris) rahavoogu mõjutama. Seetõttu ootame Baltikumi ärikinnisvaras hinnalanguse kandumist ka  teistesse segmentidesse.

Täpsem ülevaade EfTEN United Property Fund portfellist on leitav fondi kodulehel: https://eftenunitedpropertyfund.ee/fondi-tulemused/

Kristjan Tamla
Jaeärisuuna juht
Tel: 655 9515
E-post: kristjan.tamla@eften.ee