NordenBladet — IV kvartalis kasvasid nii korrigeeritud EBITDA kui kasum vastavalt 16% ja 75% ja müügitulu säilis eelmisele aastale lähedasel 28 miljoni euro tasemel (–0,8%). Kasumi kasvule aitasid kaasa tegevuskulude langus, jäämurdja Botnica pikem prahiperiood ning kulumi vähenemine. Kokkuhoiumeetmete tulemusel vähenesid kulud põhivara remondile (–5%), samuti vähenes töötajate arv (-4,5%), mis võimaldas personalikuludes säilitada aastataguse taseme (+0,4%). Seejuures investeerisime 10 miljonit eurot (+586%).

Tallinna Sadam teenis 2023. aastal 117 miljonit eurot müügitulu (–4%) ja 16 miljonit eurot kasumit (–38%). Korrigeeritud EBITDA oli 49 miljonit eurot (–12%) ja investeeringute maht suurenes 21 miljoni euroni (+50%).

Möödunud aasta tulemusi mõjutas enim Tallinna Sadama kaubamahtude jätkuv langus (–29%), seda nii Vene-Ukraina sõja kui ka üldise majanduslanguse tõttu. Reisijate arv kasvas 8 miljoni reisijani (13%) ja kasv oli eelkõige regulaarliinidel, samas kui kruiisilaevade külastuste arv langes (-45%), kuna piirkonna atraktiivsus on vähenenud seoses geopoliitilise riski ja ka keskkonnanõuetest tuleneva kulude kasvu tõttu. Intressimäärade tõus suurendas intressikulu vaatamata võlakoormuse vähenemisele, mistõttu puhaskasum langes rohkem kui ärikasum ja EBITDA.

Tallinna Sadama esimees Valdo Kalm nendib, et ajad on keerulised ja oleme liikunud järjest ühest kriisist teise, kuid ettevõte teenib jätkuvalt korralikku kasumit. Erinevad ärivaldkonnad tasakaalustavad üksteist muutes kontserni tervikuna vastupidavaks väliskeskkonna riskidele, mistõttu oleme jätkuvalt valmis dividende maksma ja samas investeeringutega jätkama.

„Hetkel on tugev fookus kulude kokkuhoiul ja samas uute kasvuprojektide ettevalmistamisel ja käivitamisel nagu meretuuleparkide ja kinnisvaraga seotud arendused. Infrastruktuuri ettevõttena peame olema valmis investeerima majanduse langusfaasis, et olla uue tõusu ajaks valmis vajalikus mahus teenust pakkuma ja kasvama,“ ütles Kalm.

Arvestades ettevõtte jätkuvalt tugevat rahavoogu ja dividendipoliitikat, teeb juhatus ettepaneku maksta 2023. aasta eest aktsionäridele dividendi eelneva aastaga samas mahus ehk 0,073 eurot aktsia kohta.

Tallinna Sadama juhatus tutvustab kontserni finantstulemusi 28. veebruaril veebiseminaridel, sh kell 10.00 toimub veebiseminar eesti keeles (link eestikeelsele seminarile) ja kell 11.00 toimub seminar inglise keeles (link ingliskeelsele seminarile).

Peamised finantsnäitajad (mln EUR):

IV kv
IV kv
+/–
2023
2022
+/–

2023
2022
%

%

Müügitulu
28,0
28,2
–0,8
116,6
121,7
–4,2

Korrigeeritud EBITDA
10,4
8,9
16,0
49,2
55,8
–11,9

Korrigeeritud EBITDA marginaal
37,0%
31,7%
5,3
42,2%
45,9%
–3,7

Ärikasum
4,6
2,6
76,9
24,6
30,8
–20,0

Tulumaks
0
–0,1
–100,0
–3,0
–4,2
–28,8

Perioodi kasum
2,9
1,6
75,0
15,9
25,6
–37,9

Investeeringud
9,8
1,4
586,3
20,7
13,9
49,6

31.12.2023
31.12.2022
+/–

Varade maht
606,2
621,2
–2,4%

Intressi kandvad võlakohustused
171,5
187,4
–8,5%

Muud kohustused
57,0
52,9
7,9%

Omakapital
377,7
381,0
–0,9%

Aktsiate arv
263,0
263,0
0,0%

Olulisemad sündmused IV kvartalis:

Paldiski Lõunasadama meretuuleparkide kai ehituslepingu muudatus (kallinemine ja tähtaja pikendamine)
Pakrineeme sadama LNG kai opereerimislepingu sõlmimine Eesti Varude Keskusega
Tallinna Sadama kliendi MPG AgroProduction OÜ pankrotimenetlus ja saneerimise algatamine
Reisiterminali A arhitektuurikonkursi võitja valimine
Eesti-Soome rohekoridori leppe sõlmimine
Tallinna Sadama investorpäev kruiisiterminalis
Juhatuse esimehe lepingu pikendamine kuni 28.02.2027
Tütarettevõtte TS Laevad juhi lepingu pikendamine kuni 04.01.2027.

Müügitulu
Müügitulu oli aasta kokkuvõttes 116,6 mln eurot, mis on 5,1 mln eurot ehk 4,2% vähem kui aasta varem. Müügitulu langus oli tingitud peamiselt laevatasude, elektrienergia müügi ja kaubatasu tulude vähenemistest, tululiikidest tõusid enim üleveoteenuste tasu (+5%), laeva prahitasu (jäämurdja Botnica; +13%,) ja reisijatasu tulud (+12%). Enim vähenes laevatasude tulu 5,8 mln eurot ehk -16%, mille põhjustasid vähenenud tankerite ja kruiisilaevade külastuste arv. Segmentide lõikes kasvas müügitulu reisiparvlaevade ja muud segmendis, mis aga ei suutnud kompenseerida langust reisi- ja kaubasadamate segmendis.IV kvartalis langes müügitulu 0,8%. Müügitulu langus tulenes eelkõige madalamatest  elektrienergia, kauba- ja laevatasude tuludest. Elektrienergia tulud (–32%) olid madalamad elektrienergia madalama hinna ja tarbimise vähenemise tõttu kaubasadamates, kaubatasu tulud (–18%) vähenesid kaubamahtude languse tõttu.Reisisadamate segmendi aasta müügitulu langes –0,9% laevatasude, muude teenuste, kaubatasude ja elektrienergia müügi tõttu. Laevatasude languse põhjuseks oli kruiisilaevade külastuste vähenemine. Kruiisilaevade külastuste arvu langus ja Ukraina sõjapõgenikke majutanud laeva lahkumine eelmise aasta suvel vähendas muude teenuste tulusid. Kaubatasude langus oli seotud üldise majandusaktiivsuse vähenemisega. Reisijate arvu kasv tõstis reisijatasutulu. IV kvartalis kasvas reisisadamate segmendi müügitulu 0,6 mln eurot (+8%), kuna kasvasid laeva- ja reisijatasutulud.Kaubasadamate segmendi aasta müügitulu langusest (–21%) üle poole oli seotud laevatasude vähenemisega. Vähenes kaubalaevade külastuste arv ja ka külastusi teinud laevad olid keskmiselt väiksemad. Kuigi laevakülastuste arv kokku langes, siis osadel liinidel külastuste arv kasvas, mis tähendas ka suuremaid soodustusi ja väiksemat laevatasu külastuse kohta. Vähenenud kaubamahtude tõttu vähenesid ka kaubatasu tulud. Kaubatasu tulu langes vähem kui kaubamahud, kuna vähenemine toimus eelkõige madalama tasumääraga kaupade arvelt ning kasvas ka tulu leppetrahvidest. Elektrienergia müügitulu vähenes nii elektrienergia hindade languse, kui ka väiksema tarbimise tõttu. IV kvartalis vähenes kaubasadamate segmendi müügitulu 1,9 mln eurot (–19%), kuna sadamatasutulud vähenesid 1,0 mln eurot, elektrienergia müük 0,6 mln eurot ja kaubatasu tulud 0,3 mln eurot.Reisiparvlaevade segmendis aasta müügitulu kasvas nii lepinguliste tasumäärade indekseerimise mõjul kui ka tulenevalt suuremast reiside arvust (+0,6%). IV kvartalis kasvas müügitulu 0,2 mln eurot (+2%).Muu segmendi aasta müügitulu kasvas, kuigi jäämurdja Botnica suvine prahiperiood oli lühem kui aasta varem. Prahitasu jäämurdehooajal kasvas ja vaatamata prahipäevade vähenemisele suurenesid tasud kolmest suvetööst. IV kvartalis kasvas müügitulu 0,9 mln eurot (+49%), kuna tõusis prahipäevade arv (+44%). Botnica müügitulu IV kvartalis aitas tõsta keskmise prahitasumäära suurenemine väljaspool talvist jäämurdehooaega.
EBITDAKorrigeeritud EBITDA vähenes 6,6 mln eurot (–12%) 49,2 mln euroni tulenevalt langusest kaubasadamate (–5,6 mln eurot) ja muud segmendis (jäämurdja Botnica). Korrigeeritud EBITDA marginaal langes 45,9%-lt 42,2%-le. IV kvartali korrigeeritud EBITDA tõusis 1,4 mln eurot (+16%), millesse panustas enim kõrgemat laevakülastuste ja reisijate arvu näidanud reisisadamate segment ning segment muud, kus Botnica prahipäevade arv Kanada projektis kasvas.
KasumKontserni 2023. aasta kasumiks kujunes 15,9 mln eurot, mis vähenes 9,7 mln euro võrra (–38%). IV kvartali tulemuseks oli kasum 2,9 mln eurot (+1,2 mln eurot, +75%).

Investeeringud
2023. aastal investeeris kontsern 20,7 mln eurot, mis oli 6,9 mln eurot ehk 50% rohkem kui eelneval aastal. Investeeringud sadamapidamisega seotud infrastruktuuri objektidesse ja põhivara soetusesse ning olemasoleva taristu parendamisse olid kokku 16,6 mln eurot. Jäämurdjaga Botnica seotud investeeringud kokku olid 3,0 mln eurot ja reisiparvlaevadega seotud investeeringud olid 1,1 mln eurot.2023. aasta suurim investeering oli seotud Paldiski Lõunasadamasse uue tuuleparkide kai ehituse algusega. Muuga sadamas olid suurimad investeeringud seotud ro-ro liikluse tingimuste arendamise, uue töökoja projekteerimise ja ehitusega ning kaidele reoveekanalisatsiooni väljaehitamisega. Vanasadamas investeeriti uue trammitee äärde jäävasse jahisadama kaisse ja reisilaevade liikluse parandamisse (kai 5 ramp). Jäämurdjal Botnica suuremad tööd olid kuivdokitööd ja jääklassi parandamine. Reisiparvlaevade puhul olid olulisemateks investeeringuteks peamasinate jahutite vahetus ja kriitiliste seadmete soetus, et tagada praamiliikluse tõrgeteta toimimine.IV kvartali investeeringute mahuks kujunes 9,8 mln eurot ehk 8,4 mln eurot rohkem kui 2022. aasta IV kvartalis. Investeeringute suure mahu taga aasta viimases kvartalis oli Paldiski kai ehitus.

Lühendatud konsolideeritud finantsseisundi aruanne:

tuhandetes  eurodes
31.12.2023
Korrigeeritud*31.12.2022
Korrigeeritud*01.01.2022

VARAD

Käibevara

Raha ja raha ekvivalendid
29 733
44 387
34 840

Nõuded ostjate vastu ja muud nõuded
12 118
7 477
14 151

Varud
550
749
399

Müügiootel põhivara
0
100
0

Käibevara kokku
42 401
52 713
49 390

Põhivara

Investeeringud sidusettevõtetesse
2 177
2 099
1 559

Muud pikaajalised nõuded
163
303
896

Kinnisvarainvesteeringud
14 069
14 069
14 069

Materiaalne põhivara
545 271
550 310
561 494

Immateriaalne põhivara
2 083
1 735
2 130

Põhivara kokku
563 763
568 516
580 148

Varad kokku
606 164
621 229
629 538

KOHUSTISED

Lühiajalised kohustised

Võlakohustised
13 916
15 916
15 916

Eraldised
1 311
2 013
1 572

Sihtfinantseerimine
7 344
8 578
1 223

Maksuvõlad
876
1 060
890

Võlad tarnijatele ja muud võlad
11 407
9 832
10 348

Lühiajalised kohustised kokku
34 854
37 399
29 949

Pikaajalised kohustised

Võlakohustised
157 566
171 482
187 398

Sihtfinantseerimine
33 075
30 156
29 835

Muud  võlad
3 010
1 216
1 461

Pikaajalised kohustised kokku
193 651
202 854
218 694

Kohustised kokku
228 505
240 253
248 643

OMAKAPITAL

Aktsiakapital nimiväärtuses
263 000
263 000
263 000

Ülekurss
44 478
44 478
44 478

Kohustuslik reservkapital
22 858
22 115
21 271

Eelmiste perioodide jaotamata kasum
31 441
25 791
52 146

Perioodi kasum
15 882
25 592
0

Omakapital kokku
377 659
380 976
380 895

Kohustised ja omakapital kokku
606 164
621 229
629 538

* 2023. aastal teostatud täiendava analüüsi tulemusena leidis Kontsern, et kasutamata kinnistud, mis olid käsitletud materiaalse põhivarana, vastavad kinnisvarainvesteeringu definitsiooni tingimustele ning on käsitletavad kinnisvarainvesteeringutena. Seetõttu on 2023. aastal nimetatud kinnistud ümberklassifitseeritud kinnisvarainvesteeringuteks ning võrreldavuse tagamiseks koostatud korrigeeritud algbilanss.

Lühendatud konsolideeritud kasumiaruanne

tuhandetes eurodes
IV kv 2023
IV kv 2022
2023
2022

Müügitulu
28 030
28 243
116 646
121 703

Muud tulud
977
301
2 208
1 441

Tegevuskulud
–10 570
–12 152
–42 548
–43 418

Tööjõukulud
–6 984
–6 955
–25 214
–23 165

Põhivara kulum ja väärtuse langus
–6 033
–6 609
–25 389
–25 312

Muud kulud
–793
–213
–1 073
–462

Ärikasum
4 627
2 615
24 630
30 787

Finantstulud ja -kulud

Finantstulud
320
119
1 237
216

Finantskulud
–2 132
–1 002
–7 435
–2 013

Finantstulud ja -kulud kokku
–1 812
–883
–6 198
–1 797

Kapitaliosaluse meetodil arvestatudKasum/kahjum investeeringutelt sidusettevõttesse
39
–19
435
795

Kasum enne tulumaksustamist
2 854
1 713
18 867
29 785

Tulumaks
0
–82
–2 985
–4 193

Perioodi kasum
2 854
1 631
15 882
25 592

Tava ja lahjendatudpuhaskasum aktsia kohta (eurodes)
0,01
0,01
0,06
0,10

Lühendatud konsolideeritud rahavoogude aruanne:

tuhandetes eurodes
2023
2022

Kaupade või teenuste müügist laekunud raha
124 344
130 099

Muude tulude eest laekunud raha
272
188

Maksed tarnijatele
–52 911
–53 548

Maksed töötajatele ja töötajate eest
–24 165
–19 899

Maksed muude kulude eest
–317
–368

Makstud tulumaks dividendidelt
–3 264
–4 335

Äritegevusest laekunud raha
43 959
52 137

Materiaalse põhivara soetamine
–17 946
–15 189

Immateriaalse põhivara soetamine
–799
–455

Materiaalse põhivara müük
28
191

Saadud põhivara sihtfinantseerimisest
0
15 001

Saadud dividendid
357
255

Saadud intressid
1 179
83

Investeerimistegevuses kasutatud raha
–17 181
–114

Võlakirjade lunastamine
–7 650
–7 650

Saadud laenude tagasimaksed
–8 266
–8 266

Makstud dividendid
–19 012
–25 287

Makstud intressid
–6 494
–1 264

Muud finantseerimistegevusest tulenevad maksed
–10
–9

Finantseerimistegevuses(t)laekunud/kasutatud raha
–41 432
–42 476

RAHAVOOG KOKKU
14 654
9 547

Raha ja raha ekvivalendid perioodi alguses
44 387
34 840

Raha ja raha ekvivalentide muutus
–14 654
9 547

Raha ja raha ekvivalendid perioodi lõpus
29 733
44 387

Tallinna Sadamale kuulub üks Läänemere suurimaid kauba- ja reisisadamate komplekse. Lisaks reisijate ja kaubavedude teenindamisele tegutseb ettevõte laevanduse ärivaldkonnas läbi oma tütarettevõtete – OÜ TS Laevad korraldab parvlaevaühendust Eesti mandri ja suursaarte vahel ning OÜ TS Shipping osutab multifunktsionaalse jäämurdjaga Botnica avamere- ja jäämurdetöid Eestis ja offshore projektides. Tallinna Sadama gruppi kuulub ka jäätmekäitlusega tegelev sidusettevõte AS Green Marine.

Lisainfo:
Marju Zirel
Investorsuhete juht
Tel. +372 53 42 6591
E-post: m.zirel@ts.ee

NordenBladet — Trigon Property Development AS tegeleb kinnisvaraarendusega. 31.12.2023 seisuga omas AS Trigon Property Development ühte arendusprojekti, milleks on 12,8 hektari suurune maa-ala Pärnu linnas, Eestis. Alale on planeeritud luua äri-, tööstus- ja logistikapark. Ettevõtte eesmärk on leida huvitatud ettevõtteid, kes sooviksid tuua oma äritegevuse (tootmine, logistika) Trigon Property Development AS arendusprojekti alale Pärnus, mis võimaldaks Ettevõttel lisada väärtust enda omandis olevatele kruntidele. Kuna ettevõtte peamine eesmärk on olemasolevate maade müük, siis on kinnisvarainvesteeringud kajastatud varudena.

2022. aasta esimeses kvartalis müüdi 0,53 hektariline kinnistu hinnaga 213 200 (ei sisalda käibemaksu) eurot.

2022. aasta teises kvartalis müüdi 1,0 hektariline kinnistu hinnaga 401 280 (ei sisalda käibemaksu) eurot.

2023. aasta kolmandas kvartalis müüdi 0,53 hektariline transpordimaa sihtotstarbega kinnistu hinnaga 26 580 (ei sisalda käibemaksu) eurot.

Käesolevas teates esitatud finantsseisundi aruanne seisuga 31.12.2023 kajastab täielikult AS Trigon Property Development varasid, kohustusi ja omakapitali.
Vastavalt esitatud koondkasumiaruandele on AS Trigon Property Development 2023. aasta puhaskahjum -32 412 eurot ja puhaskahjum aktsia kohta -0,00720 eurot.
Seisuga 31.12.2023 moodustasid AS Trigon Property Development varad kokku 1 708 465 eurot. Ühingu omakapital oli 1 687 366 eurot, mis moodustas 98,77% bilansimahust.

Lühendatud finantsseisundi aruanne

EUR
31.12.2023
31.12.2022

Raha ja raha ekvivalendid
176 133
199 196

Nõuded ostjate vastu ja muud nõuded
1 927
19 844

Varud
1 530 405
1 519 536

Käibevara kokku
1 708 465
1 738 576

AKTIVA KOKKU
1 708 465
1 738 576

Võlad tarnijatele ja muud võlad
21 099
18 798

Lühiajalised kohustused kokku
21 099
18 798

Kohustused kokku
21 099
18 798

Aktsiakapital arvestuslikus väärtuses
449 906
449 906

Ülekurss
226 056
226 056

Kohustuslik reservkapital
287 542
287 542

Jaotamata kasum
723 862
756 274

Omakapital kokku
1 687 366
1 719 778

PASSIVA KOKKU
1 708 465
1 738 576

Lühendatud koondkasumiaruanne

EUR
2023 12 kuud
2022 12 kuud

Müügitulu
26 580
614 480

Müüdud toodangu kulu
-5 316
-283 685

Brutokasum
21 264
330 795

Üldhalduskulud
-55 006
-88 860

Ärikasum/-kahjum
-33 742
241 935

Finantstulud
1 330
65

KASUM/-KAHJUM ENNE TULUMAKSU
-32 412
242 000

Tulumaksukulu
0
-167 749

ARUANDEPERIOODI KOONDKASUM/-KAHJUM
-32 412
74 251

Rando Tomingas
Juhatuse liige
Telefon: +372 667 9200
E-post: info@trigonproperty.com

NordenBladet — Bigbank informeerib muudatusest 2024. aasta finantskalendris. Bigbanki 2023. aasta majandusaasta auditeeritud aruanne avaldatakse 29.02.2024. Varasemalt oli finantskalendris avaldamise kuupäevaks 28.02.2024.

Bigbank AS (www.bigbank.ee) on Eesti kapitalil põhinev era- ja äriklientide laenudele ja hoiustele keskendunud pank, millel on lisaks tegevusele Eestis filiaalid Soomes, Rootsis, Lätis, Leedus ja Bulgaarias ning mis pakub piiriülese teenusena oma tooteid ka Austrias, Saksamaal ja Hollandis. Bigbanki bilansimaht ületab 2 miljardit eurot.

Argo Kiltsmann
Juhatuse liige
E-mail:  argo.kiltsmann@bigbank.ee
www.bigbank.ee

NordenBladet — Inbanki 2023. aasta puhaskasum oli 10,2 miljonit eurot. Aastane omakapitali tootlus oli 9%.

Inbanki puhaskasum kasvas 2023. aastal 5% 10,2 miljoni euroni, kui mitte arvestada 2022. aastal teenitud erakorralist kasumit 11,4 miljonit eurot, mis tuli Maksekeskus AS-i 29,8% osaluse müügist.

Inbanki laenude ja renditeenuste portfell ulatus 1,03 miljardi euroni ja kasvas aastatagusega võrreldes 26%. Hoiuseportfell kasvas aastaga 30% ja ulatus aasta lõpu seisuga 1,08 miljardi euroni. 2023. aasta lõpus ületas Inbanki varade maht 1,3 miljardi euro piiri, kasvades aastaga 29%.

Inbanki kogutulu oli 2023. aastal 60,2 miljonit eurot ja kasvas aastatagusega võrreldes 17%. Tegevuskulud suurenesid 22%, 36,9 miljoni euroni.

2023. aastal kasvasid müügimahud kõikidel turgudel ja tooterühmades. 2023. aasta müügimaht oli kokku 688 miljonit eurot, eelmise aastaga võrreldes kasvas see 19%.
Toodete lõikes oli 2023. aasta väga edukas autode finantseerimisele, kus müügimaht kasvas 74%, 159 miljoni euroni. Renditeenuste müük, sealhulgas autode täisteenusrent, kasvas 44% ja ulatus 59,8 miljoni euroni. Kaupmeeste finantseerimislahenduste müük oli 285,2 miljonit eurot, kasvades aastatagusega võrreldes 3%. Rohefinantseerimise müük taastus 2023. aastal hästi ja oli 95,9 miljonit eurot, kasvades aastaga 20%. Väikelaenu müügimaht püsis stabiilsena ja kasvas aastases võrdluses 2% ehk 87,8 miljoni euroni.

Kõrgest inflatsioonist ja majanduslangusest hoolimata on Inbanki krediidikvaliteet püsinud tugev. Laenukahjumid keskmise krediidiportfelli kohta jäid 1,6% tasemele.
2023. aasta lõpus oli Inbankil 892 000 aktiivset kliendilepingut ja 5400 kaupmeest.

4. kvartali tulemused

2023. aasta neljanda kvartali puhaskasum kasvas aastatagusega võrreldes 30% ja oli 2,8 miljonit eurot. Omakapitali tootlus oli neljandas kvartalis 9,4%.
Inbanki kogutulu kasvas neljandas kvartalis 21% ja oli 16,2 miljonit eurot, tegevuskulud suurenesid 13% ja olid 9,7 miljonit eurot.
Neljanda kvartali müügimaht oli kokku 167 miljonit eurot, mis on aastatagusega võrreldes 14% rohkem.
Toodete lõikes küündis rohefinantseerimise müük 21,4 miljoni euroni, mis tähendas 12% kasvu aastases võrdluses. Autode finantseerimine näitas neljandas kvartalis tugevat kasvu, kasvades aastatagusega võrreldes 82%, 39,7 miljoni euroni. Renditeenuste müük kasvas 54% ja ulatus 15,5 miljoni euroni. Väikelaenu müügimaht kahanes 4% ja oli 19,1 miljonit eurot ning kaupmeeste finantseerimislahenduste müük langes 5% ja oli 70,9 miljonit eurot.
Neljandas kvartalis jäid Inbanki laenukahjumid 1,4% tasemele krediidiportfellist.

Tulemusi kommenteerib Inbanki juhatuse esimees Priit Põldoja:
“Kõrgetest intressimääradest ja majanduslangusest hoolimata lõpetas Inbank keeruka aasta tugeva kvartaliga ja korraliku 10,2 miljoni euro suuruse aastakasumiga.
Hoolimata keerulisest makromajanduslikust ja intressikeskkonnast, suurenesid Inbanki müügimahud 2023. aastal kõigil turgudel ja tooterühmades. Samas tarbijate kindlustunne ja jaemüügi mahud vähenesid kogu aasta jooksul ning seetõttu märkasime 2023. aasta neljandas kvartalis ka müügikasvu mõningast aeglustumist. Toetudes tugevale kaupmeeste võrgustikule kõikides riikides, säilitas Inbank Baltikumis turuliidri positsiooni.

2023. aastal jätkasime investeerimist tootearendusse ja tõime Eestis ning Lätis turule uuendusliku renditeenuse koostöös Apple’i premium-taseme edasimüüjaga iDeal. 2024. aastal plaanime laiendada koostööd Appleʼi ja teiste elektroonikamüüjatega ka ülejäänud turgudele.

Kiire kasvu säilitamiseks ja uute arenguvõimaluste leidmiseks kaasab Inbank järjepidevalt uut kapitali. Oktoobri lõpus emiteerisime aktsionäridele, Inbanki töötajatele ja uutele investoritele aktsiaid 12 miljoni euro väärtuses. Aasta lõpus emiteerisime 8 miljoni euro väärtuses 9% intressimääraga allutatud võlakirju. Emissioon märgiti rohkem kui 7,6-kordselt üle, mis kinnitab taas, et investorid usaldavad Inbanki ärimudelit ja kasvuplaane. 2023. aastal kaasasime kokku 31 miljonit eurot uut kapitali, et toetada Inbanki tootekeskset rahvusvahelist kasvu.
Oleme 2023. aasta neljanda kvartali ja kogu aasta tulemustega rahul. Välistest takistustest hoolimata laiendasime äritegevust, tugevdasime kapitalibaasi ning suurendasime oma toote- ja tehnoloogiaüksust. Samuti võtsime kasutusele uue visuaalse identiteedi ja panime tugeva aluse äritegevusele Tšehhis. Kuigi turutingimused on endiselt keerulised, näeme 2024. aastal Inbankile mitmeid positiivseid trende”.

Olulisemad finantsnäitajad 31.12.2023 seisuga ja 4. kvartalis
Varade maht 1,3 miljardit eurotLaenude ja renditeenuste portfell 1,03 miljardit eurotHoiuseportfell 1,08 miljardit eurotOmakapital 124,1 miljonit eurotPuhaskasum 2,8 miljonit eurotOmakapitali puhastootlikkus 9,4%
Konsolideeritud kasumiaruanne (tuhandetes eurodes)

4. kvartal 2023
4. kvartal 2022 korrigeeritud
12 kuud 2023
12 kuud 2022 korrigeeritud

Intressitulu sisemise intressimäära meetodil
27 249
20 300
98 723
68 204

Intressikulu
−12 841
−7 583
−45 331
−20 152

Neto intressitulu
14 408
12 717
53 392
48 052

Komisjoni- ja teenustasutulu
114
120
473
387

Komisjoni- ja teenustasukulu
−1 137
−962
−4 199
−3 275

Neto teenustasutulu/kulu
−1 023
−842
−3 726
−2 888

Tulu renditeenustest
6 869
5 154
23 905
18 152

Eelnevalt klientidele renditud varade müük
3 571
2 827
14 155
9 928

Muud põhitegevusega seotud tulud
220
122
769
541

Renditeenuste osutamiseks tehtud kulud
−4 808
−4 112
−15 896
−13 317

Eelnevalt klientidele renditud müüdud varade kulu
−3 303
−2 558
−12 556
−8 363

Neto põhitegevustega seotud tulud/kulud
2 549
1 433
10 377
6 941

Netokahjum/kasum õiglases väärtuses kajastatavatelt finantsvaradelt
−90
23
−14
32

Valuutakursi ümberhindluse kasumid/kahjumid
341
1
128
−780

Neto kasum/kahjum finantsinstrumentidelt
251
24
114
−748

Neto intressi- ja teenustasutulu ning muud tulud ja kulud kokku
16 185
13 332
60 157
51 357

Tööjõukulud
−4 476
−3 801
−16 628
−13 822

Turunduskulud
−848
−1 071
−3 266
−3 350

Halduskulud
−2 960
−2 549
−11 033
−8 675

Põhivara kulum
−1 406
−1 186
−6 007
−4 472

Tegevuskulud kokku
−9 690
−8 607
−36 934
−30 319

Kasum sidusettevõtetelt
−72
−11
250
11 419

Laenude allahindluse kulu
−3 235
−2 460
−13 203
−11 170

Aruandeperioodi kasum enne tulumaksu
3 188
2 254
10 270
21 287

Tulumaks
−412
−120
−68
−196

Aruandeperioodi kasum
2 776
2 134
10 202
21 091

Kirjed, mida võib edaspidi klassifitseerida kasumiaruandesse

Realiseerimata kursivahed
−403
−268
−415
−2

Aruandeperioodi koondkasum
2 373
1 866
9 787
21 089

Konsolideeritud finantsseisundi aruanne (tuhandetes eurodes)

31.12.2023
31.12.2022 korrigeeritud
31.12.2021 korrigeeritud

Varad

Raha ja raha ekvivalendid
172 921
130 889
87 419

Kohustuslikud reservid keskpankades
21 020
14 446
7 904

Investeeringud võlakirjadesse
33 581
8 415
7 684

Finantsvarad õiglases väärtuses muutustega läbi kasumiaruande
79
37
0

Laenud ja nõuded
942 056
755 100
604 848

Investeeringud sidusettevõtetesse
141
1 065
774

Müügiootel varad
0
0
4 203

Muud finantsvarad
5 268
3 387
2 151

Materiaalsed varad
75 206
48 533
19 147

Vara kasutusõigus
26 716
23 247
25 231

Immateriaalsed varad
30 906
26 249
22 423

Muud varad
8 185
5 961
2 769

Edasilükkunud tulumaksu vara
4 505
3 166
2 401

Varad kokku
1 320 584
1 020 495
786 954

Kohustised

Klientide hoiused
1 081 566
828 894
617 857

Finantskohustised õiglases väärtuses muutustega läbi kasumiaruande
50
0
0

Muud finantskohustised
60 927
55 240
49 188

Tulumaksukohustis
311
0
284

Edasilükkunud tulumaksu kohustis
204
187
125

Muud kohustised
3 691
3 680
3 296

Allutatud võlaväärtpaberid
49 745
30 570
37 187

Kohustised kokku
1 196 494
918 571
707 937

Omakapital

Aktsiakapital
1 086
1 026
997

Ülekurss
43 563
31 855
30 436

Kohustuslik reservkapital
103
100
96

Muud reservid
1 543
1 421
1 625

Jaotamata kasum
77 795
67 522
45 863

Omakapital kokku
124 090
101 924
79 017

Kohustised ja omakapital kokku
1 320 584
1 020 495
786 954

Inbank on Euroopa Liidu panganduslitsentsiga finantstehnoloogia ettevõte, mis ühendab kaupmehi, tarbijaid ja finantsasutusi järgmise põlvkonna embedded finance platvormil. Koostöös 5400 kaupmehega on Inbankil 892 000 aktiivset lepingut ja hoiuseid kogutakse kaheksas Euroopa riigis. Inbanki võlakirjad on noteeritud Nasdaq Tallinna börsil.

Lisainfo:
Merit Arva
AS Inbank
kommunikatsioonijuht
merit.arva@inbank.ee
+372 553 3550

NordenBladet — EfTEN Real Estate Fund AS-i (registrikood 12864036; asukoht Tallinn, A. Lauteri 5) juhatus kutsub kokku aktsionäride korralise üldkoosoleku 02. aprillil 2024. a algusega kell 10.00.

Üldkoosoleku toimumise koht: Radisson Collection hotelli II korruse konverentsikeskuse saal nimetusega „Tallinn“  aadressil Tallinn, Rävala pst 3.

Koosolekust osavõtjate registreerimine algab 02.04.2024 kell 9.00 koosoleku toimumiskohas. Registreerimine lõppeb kell 10.00. Palume aktsionäridel võimalusel saabuda aegsasti, arvestades koosolekul osalejate registreerimisele kuluvat aega.Korralisel üldkoosolekul osalemiseks õigustatud aktsionäride nimekiri fikseeritakse seitse päeva enne üldkoosoleku toimumist, s.o 26.03.2024 fondi väärtpaberite registripidaja arveldussüsteemi tööpäeva lõpu seisuga.

Vastavalt EfTEN Real Estate Fund AS-i nõukogu otsusele on korralise üldkoosoleku päevakord koos nõukogu ettepanekutega aktsionäridele alljärgnev:
Päevakorrapunkt 1: Juhatuse ülevaade fondi tegevusestJuhatus teeb ülevaate EfTEN Real Estate Fund AS-i tegevusest. Nimetatud päevakorrapunkt on informatiivne.
Päevakorrapunkt 2: Fondi majandusaasta aruande 2023 kinnitamineFondi konsolideeritud majandusaasta aruanne 2023 on auditeeritud aktsiaseltsi PricewaterhouseCoopers poolt. Kooskõlas väärtpaberituru seaduse § 135³ lg 5 on majandusaasta aruande lisana esitatud ka tasustamisaruanne. Fondi audiitor on tasustamisaruandele seatud nõuete täitmist kontrollinud. Nõukogu on aruande heaks kiitnud, koostanud nõukogu aruande ning esitanud selle koos kasumi jaotamise ettepanekuga üldkoosolekule kinnitamiseks.Nõukogu ettepanek: Kinnitada EfTEN Real Estate Fund AS-i majandusaasta aruanne 2023 korralisele üldkoosolekule esitatud kujul.
Päevakorrapunkt 3: Kasumi jaotamineNõukogu ettepanek: Fondi 2023. majandusaasta konsolideeritud puhaskasum on 1 000 tuhat eurot. Jaotamata kasum seisuga 31.12.2023 on kokku 23 030 tuhat eurot, mis jaotada järgmiselt:Eraldised reservkapitali: 50 tuhat eurot;Aktsionäride vahel jaotatav kasumiosa (netodividend): 10 820 tuhat eurot (1 euro aktsia kohta).Muudesse reservidesse eraldisi ei tehta ning kasumit ei kasutata muuks otstarbeks.Jaotamata kasumi jääk pärast eraldiste tegemist on 12 160 tuhat eurot.Dividendiõiguslike aktsionäride nimekiri fikseeritakse 17.04.2024 (record date) fondi väärtpaberite registripidaja arveldussüsteemi tööpäeva lõpu seisuga. Sellest tulenevalt on aktsiatega seotud õiguste muutumise päev (ex-date) 16.04.2024. Nimetatud kuupäevast ei ole aktsiad omandanud isik õigustatud saama dividende 2023. majandusaasta eest. Dividend makstakse aktsionäridele 24.04.2024 ülekandega aktsionäri pangaarvele.

Täiendav korralduslik informatsioon:
Üldkoosolekuga seotud dokumentidega, sh fondi konsolideeritud 2023. majandusaasta aruande, sh tasustamisaruande, vandeaudiitori aruande, kasumi jaotamise ettepaneku, nõukogu aruande, juhatuse otsuste eelnõude ning muude seaduse kohaselt avalikustamisele kuuluvate andmetega saab tutvuda fondi kodulehel www.eref.ee ja kuni üldkoosoleku toimumise päevani (kaasa arvatud) fondi asukohas (aadressil, A. Lauteri 5, 10114 Tallinn, III korrusel) tööpäevadel kella 09.00 kuni 16.00.Üldkoosolekust videoülekannet ei toimu.

Küsimusi üldkoosoleku päevakorras olevate teemade kohta saab esitada e-posti aadressil: koosolek@eften.ee või fondi aadressil (Tallinn 10114, A. Lauteri 5) saadetud kirjaga või telefoni teel +372 655 9515. Küsimused, vastused, aktsionäride ettepanekud päevakorras olevate teemade kohta ja üldkoosoleku protokoll avalikustatakse EfTEN Real Estate Fund AS-i kodulehel www.eref.ee.

Aktsionäridel on võimalus osaleda üldkoosolekul ka volitatud esindaja kaudu või hääletada otsuste eelnõusid enne üldkoosolekut elektrooniliselt. Esindaja kaudu osalemisel soovitame määrata esindajaks fondi juhatuse liikme Viljar Arakas’e, kellele saate anda volikirja alusel täpsed juhised aktsionäri nimel hääletamiseks iga päevakorrapunkti osas. Kui aktsionär soovib kasutada esindaja määramisel volikirja blanketti, siis vastav blankett asub fondi kodulehel https://eref.ee/investorile/uldkoosolekud/.

Aktsionäridel on õigus üldkoosoleku päevakorras olevate punktide kohta koostatud otsuste eelnõusid hääletada enne koosolekut elektrooniliselt alljärgneva korra kohaselt:

elektrooniline hääl tuleb edastada e-posti aadressile koosolek@eften.ee hiljemalt 01.04.2024 kell 16.00 (Eesti aeg). Seejuures on aktsionäril õigus muuta või tühistada juba edastatud häält või esitada vastuväide hiljemalt eelmises lauses märgitud hääle edastamise tähtajaks;
aktsionäri hääl peab olema antud fondi kodulehelt https://eref.ee/investorile/uldkoosolekud/ kättesaadaval korrektselt täidetud hääletussedelil ning olema digitaalselt allkirjastatud. Juhul, kui ühe aktsionäri nimel esitatakse mitu korrektselt täidetud ja allkirjastatud hääletussedelit, loetakse kehtivaks üksnes kõige hilisemalt kätte saadud hääletussedel ja kõik eelnevad selle aktsionäri hääletussedelid loetakse kehtetuks. Juhul, kui enne üldkoosolekut hääletussedeli edastanud aktsionär osaleb üldkoosolekul ka füüsiliselt, loetakse kõik selle aktsionäri poolt enne üldkoosolekut saadetud hääletussedelid kehtetuks;
juhul kui aktsionäri esindab elektroonilise hääle esitamisel volitatud esindaja, tuleb koos elektroonilise hääle edastamisega või enne seda edastada e-posti aadressil koosolek@eften.ee ka esindusõigust tõendav volikiri;
aktsionärid, kes on nõuetekohaselt hääletanud hiljemalt 01.04.2024 kell 16.00 (Eesti aeg), loetakse üldkoosolekul osalevateks ja nende aktsiatega esindatud hääled arvestatakse üldkoosoleku kvoorumi hulka, kui seaduses ei ole sätestatud teisiti.

Üldkoosolekul osalejatel palume esitada:- füüsilisest isikust aktsionäril isikut tõendav dokument. Aktsionäri esindaja peab lisaks esitama ka kehtiva kirjaliku volikirja.- juriidilisest isikust aktsionäril väljavõte vastavast registrist, kus isik on registreeritud, mis  tõendab juriidilise isiku esindaja õigust juriidilist isikut esindada (seadusjärgne esindusõigus) ja esindaja isikut tõendav dokument. Juhul, kui esindaja ei ole juriidilise isiku seadusjärgne esindaja, siis on vajalik lisaks ka kehtiv kirjalik volikiri. Välisriigis registreeritud juriidilise isiku dokumendid palume eelnevalt legaliseerida või kinnitada apostilliga, kui see on kehtiva õiguse kohaselt nõutav. Võõrkeelsed dokumendid palume esitada vandetõlgi poolt koostatud eestikeelse tõlkega.
Aktsionäril on õigus üldkoosolekul saada juhatuselt teavet fondi tegevuse kohta. Juhatus võib keelduda teabe andmisest, kui on alust eeldada, et see võib tekitada olulist kahju aktsiaseltsi huvidele. Juhul, kui juhatus keeldub teabe andmisest, võib aktsionär nõuda, et üldkoosolek otsustaks tema nõudmise õiguspärasuse üle või esitada kahe nädala jooksul hagita menetluses kohtule avaldus juhatuse kohustamiseks teavet andma.Aktsionärid, kelle aktsiatega on esindatud vähemalt 1/20 aktsiakapitalist, võivad nõuda täiendavate küsimuste võtmist üldkoosoleku päevakorda, kui vastav nõue on esitatud kirjalikult vähemalt 15 päeva enne üldkoosoleku toimumist aadressil EfTEN Real Estate Fund AS, A. Lauteri 5, 10114 Tallinn.Aktsionärid, kelle aktsiatega on esindatud vähemalt 1/20 aktsiakapitalist, võivad kirjalikult esitada iga päevakorrapunkti kohta otsuse eelnõu, kuid mitte hiljem kui kolm päeva enne üldkoosoleku toimumist aadressil EfTEN Real Estate Fund AS, A. Lauteri 5, 10114 Tallinn.Aktsionär võib enne üldkoosoleku toimumist teatada esindaja määramisest ning samuti esindatava poolt volituse tagasivõtmisest vastava digitaalselt allkirjastatud teate saatmisel e-posti aadressil koosolek@eften.ee või omakäeliselt allkirjastatud dokumentide üleandmisel tööpäevadel kella 09.00 kuni 16.00 EfTEN Real Estate Fund AS-i aadressil A. Lauteri 5, 10114 Tallinn, hiljemalt 01.04.2024 (Eesti aeg).

Viljar Arakas
Juhatuse liige
Tel: 655 9515
E-post: viljar.arakas@eften.ee