NordenBladet – Reeglitepõhine strateegia investeerimisel tähendab, et investeerija loob ja järgib kindlaid reegleid, et teha otsuseid oma investeeringute kohta. Need reeglid võivad põhineda erinevatel tehnilistel, fundamentaalsetel või statistilistel näitajatel. Reeglitepõhise strateegia eesmärk on hajutada investeeringuid ja vähendada riske, võimaldades samal ajal investeerijal jääda kindlaks etteantud juhistele ja eesmärkidele.
Siin on mõned levinud reeglitepõhised strateegiad, mida te investorina kaaluda võite:
Dollar-Cost Averaging – DCA:
DCA puhul investeerija ostab regulaarselt kindla summa eest väärtpabereid, olenemata nende hindadest. See strateegia aitab hajutada investeeringuid aja jooksul ning vähendada mõju turu hinna kõikumistele.
Momentum Strateegia:
Investeerimine varadesse, mis on näidanud tugevat tõusutrendi, ja varade vältimine, mis on näidanud nõrgemat tõusutrendi. See põhineb eeldusel, et varad, mis on viimasel ajal hästi esinenud, jätkavad hästi esinemist ning vastupidi.
Lihtne Liikuvate Keskmiste Strateegia:
Libisevate keskmiste (näiteks 50-päevane ja 200-päevane) ületamise põhimõtet. Kui lühiajaline liikuv keskmine ületab pikemaajalise liikuva keskmise, võib see olla ostusignaal, ja vastupidi.
Osta ja hoia (Buy and Hold):
Pikaajaline investeerimine, kus investeerija ostab varasid ja hoiab neid pikema aja jooksul, olenemata lühiajalistest turu kõikumistest. See eeldab, et turu pikaajaline trend on ülespoole.
Portfelli Tasakaalustamine:
Regulaarne portfelli ülevaatamine ja vajadusel vara ümberpaigutamine, et säilitada soovitud vara ja sektorite kaalud. See aitab vältida liigset ekspositsiooni ühele varaklassile.
Stop-Loss Tellimused:
Stopi seadistamine kindlatele hinna tasemetele, mille korral müüakse automaatselt vara, et piirata kahjusid. See võib aidata vähendada riske langusturul.
Investeerimisstrateegia on järjepidev ja metoodiline lähenemine investeerimisele, mis annab investeerimistegevusele distsipliini ja meetodi ning aitab mõõta ja võrrelda investeerimise tasuvust. Investeerimisstrateegiaid on väga erinevaid, kuid üldine eesmärk on viia strateegia kooskõlla investori eesmärkide, tegevuse ja huvidega.
Soovitatav reeglitepõhine strateegia sõltub suuresti investorist, tema investeerimiseesmärkidest, ajaraamistikust ja riskitaluvusest. Näiteks kui eelistate pikaajalist investeerimist, võib Buy and Hold strateegia olla sobiv. Kui eelistate aktiivsemat lähenemist, võiksite kaaluda momentumi või liikuvate keskmiste strateegiat.
Enne reeglitepõhise strateegia valimist on oluline teha põhjalik uurimistöö, testida strateegiat minevikus (virtuaalselt) ning mõista selle eeldusi ja riske. Samuti on soovitatav konsulteerida finantsnõustajaga, et tagada strateegia sobivus vastavalt teie isiklikele finantsoludele.
Avafoto: Unsplash